Movimientos y extractos de bancos

Print Friendly, PDF & Email

La opción de movimientos y extractos bancarios permite reproducir los cargos y abonos realizados por la entidad bancaria para contablemente llevar un fiel reflejo de los movimientos y, a su vez, rebajar los saldos pendientes de las carteras de cobro y/o carteras de pagos.

A continuación se detallan los conceptos siguientes:

Requisitos previos

En primer lugar, y para que el proceso funcione correctamente, deben haber sido parametrizados los bancos para que puedan operar con el extracto y, si se quiere contabilizar directamente desde dicho proceso, este punto hace referencia a aquellas opciones de la aplicación que no están incluidas en el proceso de extractos o que se pueden hacer también en opciones individuales.

Mnto. Movimientos y extractos de bancos

Extracto de movimientos

En la parte superior de la ventana se muestra el detalle de la información de los movimientos filtrados mediante las opciones:

  • Banco: En este campo se selecciona el banco en cuestión, de entre las opciones disponibles en el desplegable.
  • Rango fecha: Movimientos desde/hasta fecha seleccionada.
  • Fecha: Fecha de contabilización.

IsiParts realizará una comprobación de fechas y emitirá un mensaje de aviso cuando la “Fecha» de contabilización, indicada en el margen superior derecho de la pantalla, no esté comprendida dentro del rango de fechas indicado en los criterios de selección.

Una vez mostrados los resultados aplicando los filtros, éstos se muestran justo debajo, en forma de líneas, con la información siguiente distribuida en diferentes columnas:

  • Fecha
  • Línea
  • Concepto
  • F. Valor (fecha valor)
  • Importe
  • Saldo
  • Cta. contrapartida
  • A banco
  • A cuenta
  • Importe gastos
  • Cuenta de gastos
  • Comisión
  • Tipo de movimiento
  • Importe correo
  • Cuenta correo

Tipo de movimientos

En la parte inferior de la ventana, la opción permite realizar los movimientos que se detallan a continuación:

Cobro clientes

Esta opción permite rebajar la cartera de cobros (o contados pendientes de cobro) e ir contabilizando a medida que se seleccionan facturas; también pueden cancelarse remesas bancarias, es decir, dar por cobrados los efectos remesados generando el asiento correspondiente.

Los datos que se requieren son:

  • Cliente: Código de cliente al que pertenece la factura.
  • Factura: Número de factura.
  • Relación bancaria: Número de relación bancaria.
  • Importe: Filtro para buscar facturas con un importe concreto.

Tras pulsar en el botón para aplicar filtro, se visualiza en la parte inferior una lista de los documentos pendientes que cumplen los requisitos indicados, visualizando en color rojo los abonos. Para seleccionar el documento a cobrar el usuario debe marcarlo con el ratón o bien con la barra espaciadora.

En la parte inferior se pueden indicar varios datos, como son:

  • Concepto: Texto para la descripción del apunte contable, que puede estar predefinido en las parámetros y omisiones de caja/banco. Se puede consultar la lista de movimientos y descripciones utilizando los prismáticos y seleccionar el que se desee.
  • Concepto banco: Texto para la descripción del apunte contable, que puede estar predefinido en los parámetros y omisiones de caja/banco. Se puede consultar la lista de movimientos y descripciones utilizando los prismáticos y seleccionar el que se desee.
  • Importe: Importe correspondiente a la líneas de efectos a cobrar seleccionada en la parte superior.
  • Gastos: Si se marca este apartado, antes de confirmar se pedirán los gastos ocasionados por el cobro y la cuenta contable a la que se imputarán.
  • Fecha: Fecha en la que se realiza el cobro y en la que se generará el apunte contable.
  • Fecha valor: Fecha informativa en la que tendrá efecto el cobro.

Para realizar el cobro se puede clicar dos veces sobre la factura deseada o marcarla y pulsar al botón de cobrar.

Opciones ejecutables con el botón derecho sobre los efectos pendientes de cobrar

Con el botón derecho del ratón encima de una factura seleccionada se pueden ejecutar las opciones siguientes:

  • Cobrar: Cobrar la factura, también se puede hacer doble clic o pulsar el botón «cobrar».
  • Seleccionar columnas: Se abre una ventana emergente que permite seleccionar las columnas que se deseen de entre todas las que aparecen en cada efecto para visualizar y variar el orden de las mismas: documento, fecha documento, importe nominal, importe cobrado, etc.
  • Seleccionar todo: Marca todos los efectos para realizar el cobro de todos ellos a la vez, por ejemplo para una remesa.
  • Cobro parcial: Si se quiere realizar un cobro parcial, con la tecla derecha del ratón se visualiza un menú donde el usuario puede realizar esta acción entre otras: Permite realizar un cobro parcial del documento seleccionado editando el importe y dejando el resto pendiente para el próximo cobro.
  • Cartera de cobros: Accede al mantenimiento del efecto, para modificar los datos allí grabados.

Opciones ejecutables con el botón derecho sobre los efectos cobrados

El/los efectos/s seleccionado/s tras ser cobrados se visualizan en la parte superior, donde de nuevo con el botón derecho del ratón se pueden realizar diferentes acciones, como son:

  • Borrar movimientos seleccionados: Borra los efectos cobrados seleccionados.
  • Contabilizar movimientos seleccionados: Contabiliza los efectos cobrados.
  • Selección columnas: Permite seleccionar, visualizar y ordenar las columnas que se deseen.
  • Listado de movimientos: Permite imprimir o generar un documento para ver en pantalla sobre los efectos cobrados seleccionados.
  • Regularización del saldo del día: Esta opción abre una ventana emergente para regularizar el saldo del día.
  • Ver:
    • Ptes. de contabilizar
    • Todos

Pago proveedores

Esta opción permite rebajar la cartera de pagos (o contados pendientes de pago) e ir contabilizando a medida que se seleccionan facturas; también pueden cancelarse remesas bancarias, es decir, dar por pagados los efectos remesados generando el asiento correspondiente.

Los datos que se requieren son:

  • Proveedor: Código de proveedor al que pertenece la factura.
  • Doc: Número de factura.
  • Rel. bancaria: Número de relación bancaria.
  • Importe: Filtro para buscar facturas con un importe concreto.
  • Vto.: Fecha de vencimiento.

Tras pulsar en el botón para aplicar filtro, se visualiza en la parte inferior una lista de los documentos pendientes que cumplen los requisitos indicados, visualizando en color rojo las facturas y en negro los abonos. Para seleccionar el documento a pagar el usuario debe marcarlo con el ratón o bien con la barra espaciadora.

En la parte inferior se pueden indicar varios datos, como son:

  • Concepto: Texto para la descripción del apunte contable, que puede estar predefinido en las parámetros y omisiones de caja/banco. Se puede consultar la lista de movimientos y descripciones utilizando los prismáticos y seleccionar el que se desee.
  • Concepto banco: Texto para la descripción del apunte contable, que puede estar predefinido en las parámetros y omisiones de caja/banco. Se puede consultar la lista de movimientos y descripciones utilizando los prismáticos y seleccionar el que se desee.
  • Importe: Importe correspondiente a la líneas de efectos a cobrar seleccionada en la parte superior.
  • Gastos: Si se marca este apartado, antes de confirmar se pedirán los gastos ocasionados por el cobro y la cuenta contable a la que se imputarán.
  • Fecha: Fecha en la que se realiza el cobro y en la que se generará el apunte contable.
  • Fecha valor: Fecha informativa en la que tendrá efecto el cobro.

Para realizar el pago, se puede clicar dos veces sobre la factura deseada o marcarla y pulsar al botón de pagar.

Opciones ejecutables con el botón derecho sobre los efectos pendientes de pago

Con el botón derecho del ratón encima del efecto seleccionado se pueden ejecutar las opciones siguientes:

  • Seleccionar columnas: Se abre una ventana emergente que permite seleccionar las columnas que se deseen de entre todas las que aparecen en cada efecto para visualizar y variar el orden de las mismas: documento, fecha documento, importe nominal, importe cobrado, etc.
  • Seleccionar todo: Marca todos los efectos para realizar el pago de todos ellos a la vez, por ejemplo para una remesa.
  • Pago parcial: Si se quiere realizar un pago parcial, con la tecla derecha del ratón se visualiza un menú donde el usuario puede realizar esta acción entre otras: Permite realizar un pago parcial del documento seleccionado editando el importe y dejando el resto pendiente para el próximo pago.
  • Cartera de pagos:  Accede al mantenimiento del efecto, para modificar los datos allí grabados.
  • Ordenar por: Permite ordenar los efectos en función de la informacion de las columnas según…
    • Proveedor
    • Numero documento
    • Fecha vencimiento
    • Su factura
    • Importe neto

El/los efecto/s seleccionado/s tras ser cobrados se visualizan en la parte superior, donde de nuevo con el botón derecho del ratón se pueden realizar diferentes acciones, como son:

Opciones ejecutables con el botón derecho sobre los efectos pagados

El/los efectos/s seleccionado/s tras ser cobrados se visualizan en la parte superior, donde de nuevo con el botón derecho del ratón se pueden realizar diferentes acciones, como son:

  • Borrar movimientos seleccionados: Borra los efectos cobrados seleccionados.
  • Contabilizar movimientos seleccionados: Contabiliza los efectos cobrados.
  • Selección columnas: Permite seleccionar, visualizar y ordenar las columnas que se deseen.
  • Listado de movimientos: Permite imprimir o generar un documento para ver en pantalla sobre los efectos cobrados seleccionados.
  • Regularización del saldo del día: Esta opción abre una ventana emergente para regularizar el saldo del día.
  • Ver:
    • Ptes. de contabilizar
    • Todos

Liquidaciones

La opción de liquidaciones permite realizar básicamente tres gestiones claramente diferenciadas:

  • Dto. talones: Dar como pagados los talones emitidos para cancelar pagos a proveedores.
  • Ingreso talones: Ingresar los talones cobrados a los clientes
  • Tarjetas: Liquidar los cobros que se produjeron mediante tarjeta de crédito.

Estas tres opciones generan asientos contables cancelando las cuentas definidas en parámetros y omisiones.

Una vez se accede a la opción se visualizan y solicitan tres conceptos:

  • Caja origen: Sobre este campo se selecciona el banco o caja en el que se realizaron los movimientos. De indicar todos se mostrarán los movimientos de todos ellos a la vez.
  • Hasta fecha: Debe de indicarse la fecha en la que se generará el apunte contable.
  • Imp.: Filtro para buscar facturas con un importe concreto.

Después de aplicar el filtro se visualiza una lista de los registros pendientes de liquidar que varía en función del tipo selecionado:

Descuento de talones

Mediante esta opción el usuario puede realizar la cancelación de los talones o pagarés emitidos una vez se recibe el extracto de la entidad bancaria informando del cargo consecuencia de un ingreso de talón. Esta opción genera un apunte contable cancelando la cuenta puente de talones.

El usuario debe selecionar de la lista inferior izquierda el/los talón/es a liquidar, en la parte derecha se visualizan las facturas canceladas con el talón seleccionado. Una vez marcados, se puede introducir el concepto a asignar al asiento contable resultante de esta operación y pulsar el botón liquidar.

Opciones ejecutables con el botón derecho

Con el botón derecho del ratón se visualizan varias opciones:

  • Seleccionar todo: Marca todos los registros visualizados para su liquidación.
  • Ordenar por: Puede ordenar por dos criterios, por banco o por fecha de vencimiento.
  • Imprimir Lista: Emite un informe con los registros selecionados.
Ingreso de talones

Mediante esta opción el usuario puede realizar el ingreso de los talones o pagarés emitidos una vez se recibe el extracto de la entidad bancaria informando del abono consecuencia de un ingreso de talón. Esta opción genera un apunte contable cancelando la cuenta puente de talones.

El usuario debe selecionar de la lista inferior izquierda el o los talones a liquidar; en la parte derecha se visualizan las facturas canceladas con el talón seleccionado. Una vez marcados, se puede introducir el concepto a asignar al asiento contable resultante de esta operación y pulsar el botón liquidar.

Opciones ejecutables con el botón derecho

Con el botón derecho del ratón se visualizan varias opciones:

  • Seleccionar todo: Marca todos los registros visualizados para su liquidación.
  • Ordenar por: Puede ordenar por dos criterios, por banco o por fecha de vencimiento.
  • Imprimir Lista: Emite un informe con los registros selecionados.
Liquidación de tarjetas

Esta función permite realizar la liquidación de todos aquellos cobros que se produjeron con tarjeta de crédito, dando como resultado la cancelación de la cuenta del datáfono contra la de la entidad bancaria y el cargo de la comisión previamente definida en la función de Parámetros y Omisiones de Caja.

Datáfono: Lo primero que se solicita en esa pantalla es el datáfono a liquidar.
Una vez seleccionado se muestran las facturas cobradas mediante tarjeta de crédito y pendientes de ser abonadas en cuenta (sólo se mostrarán las facturas de cajas cerradas). El usuario debe seleccionar las facturas con el ratón y a medida que se seleccionan, en la parte izquierda se visualiza el importe de la comisión que se cargará en la cuenta de gastos.

Por último, después de haber indicado todas las facturas a liquidar, debe indicarse el concepto para el asiento contable y aceptar la operación con el botón correspondiente.

Opciones ejecutables con el botón derecho

Con el botón derecho del ratón se visualizan varias opciones:

  • Seleccionar todo: Marca todos los registros visualizados para su liquidación.
  • Imprimir Lista: Emite un informe con los registros selecionados.

Notificación impagados

Mediante esta opción el usuario puede seleccionar efectos remesados para marcarlos como impagados o devueltos, generando un apunte en contabilidad por la devolución y añadiendo los gastos ocasionados por el impago al efecto.

Para seleccionar efectos, en primer lugar debe introducir una serie de datos, detallados seguidamente:

  • Cliente: Código de cliente al que pertenece la factura.
  • Factura: Número de factura.
  • Vto: Abre la ventana de «Consulta de documentos de cobro» para seleccionar los efectos de cobro pendientes.
  • Rel. bancaria: Número de relación bancaria.

Tras pulsar en el botón para aplicar filtro, se visualiza en la parte inferior una lista de los documentos pendientes que cumplen los requisitos indicados.
Tras pulsar en el botón «Notificar» se accede a la pantalla de Notificación de impagados.

Traspaso a otros bancos

Esta opción permite que se puedan realizar transferencias entre entidades bancarias, generando registro de ellas.

Para realizar una, en primer lugar el usuario debe pulsar el botón «Crear», el cual habilita todos los campos que se visualizan en la parte izquierda:

  • Fecha: Fecha en la que se realiza el traspaso (fecha del asiento).
  • A banco: Entidad bancaria a la que se realiza la transferencia.
  • A cuenta contable: Cuenta contable asociada a la entidad bancaria.
  • Concepto: Texto para el asiento contable.
  • Importe: Importe de la transferencia.
  • Importe Gastos: Importe de los gastos ocasionados por la transferencia.
  • Cta. de gastos: Cuenta a la que se imputan los gastos.
  • Reparto gastos: Definir el departamento de reparto de gastos cuando se trabaje con reparto del gasto. Utilizar el desplegable para seleccionar la opción que se desee.

Para confirmar la transferencia debe pulsarse sobre el botón «Traspasar«, también puede acceder a la modificación de un traspaso si no está contabilizado.

Otros movimientos

Esta opción permite contabilizar movimientos varios a cuentas de bancos.

La opción sólo permite realizar movimientos contables con una única contrapartida a la cuenta del banco; así pues, para crear un asiento se debe pulsar en primer lugar sobre el botón «Nuevo», el cual apertura una primera línea en la parte izquierda, donde deben cumplimentar los siguientes campos:

  • Cuenta: Cuenta contable a la que irán imputados los movimientos.
  • Tipo: Tipo de movimiento, parametrizado en las tablas de contabilidad.
  • Concepto: Texto que se imputará al movimiento contable; por defecto recupera los datos del tipo de movimiento, pero el usuario puede modificarlos.
  • Importe: Importe de la línea.
  • D/H (Debe/Haber): Debe indicarse si el importe se carga o se abona en cuenta.
  • Rep D/H: En este campo se selecciona el departamento o sección del reparto.

Después de haber cuadrado el asiento, se puede «Modificar movimiento» haciendo uso del botón correspondiente o «borrar» líneas con el botón derecho del ratón. También se puede «Guardar movimiento» usando el botón correspondiente.

Detalle de los movimientos realizados

Todos y cada uno de los procesos anteriormente descritos generan un registro en la parte superior de la pantalla, sobre este registro y haciendo uso del botón derecho del ratón, el usuario puede realizar diferentes acciones:

  • Borrar movimientos seleccionados: Esta opción permite borrar los movimientos seleccionados, dejando los documentos de origen en su situación anterior al movimiento borrado.
  • Contabilizar movimientos seleccionados: A través de esta opción se contabilizan los movimientos seleccionados, generando tantos asientos contables como fechas diferentes se hayan incluido para realizar el traspaso. Los movimientos una vez traspasados cambian de color negro a color azul.
  • Ver asiento contable: Esta opción permite ver el asiento contable del movimiento marcado, siempre y cuando éste haya sido traspasado a contabilidad.
  • Modificar asiento contable: A diferencia de la opción anterior, esta permite la modificación del movimiento contable; debe tenerse en cuenta que para cuadrar el saldo del extracto del banco con el de contabilidad debe borrarse íntegramente la partida afectada y volver a generar el movimiento desde el extracto.
  • Selección de columnas: Permite modificar las columnas a visualizar y variar el orden de las mismas.
  • Listado de movimientos: Imprime un informe de los movimientos seleccionados.
  • Regularización del saldo del día: Permite generar un movimiento en el extracto, sin repercusión contable para cuadrar el saldo del extracto con el contable; dicho movimiento se visualiza de color verde y al clicar sobre él se despliega una ventana donde deben introducirse los siguientes datos:
    • Fecha: Fecha en la que se quiere realizar la regularización.
    • Concepto: Texto descriptivo o explicativo de la regularización.
    • Saldo del día: Se muestra el saldo de los movimientos del día.
    • Ajuste: Importe que se quiere regularizar, positivo o negativo.
    • Saldo Final: Puede también variarse el saldo final de ese día, con lo cual de forma automática se calcula el importe del ajuste.

Barra de menús

En la parte superior de la pantalla, barra de menús, el usuario puede realizar diferentes acciones, que se detallan seguidamente:

Archivo

  • Contabilizar movimientos seleccionados
  • Borrar movimientos seleccionados
  • Regularización del saldo del día
  • Listado de movimientos
  • Salir

Edición

  • Seleccionar todo: Marca todos los movimientos de la parte inferior de la pantalla (detalle de los movimientos realizados).

Ver

  • Ptes. contabilizar: Permite filtrar por efectos pedientes de contabilizar.
  • Todos: Muestr todos los efectos.

Opciones

  • Agrupar líneas del banco al contabilizar: Permite generar una única partida contra la cuenta del banco de los movimientos seleccionados por diferencia de debe y haber.

Consultas

Remesas

Norma 43

Para habilitar que un banco trabaje con la Norma 43 será necesario que el usuario marque las opciones «Gestionar extracto bancario» y «Gestionar extracto bancario por N43» en la función “Mnto. Bancos y cajas” (mtobanco), pestaña «Datos contables». Del mismo modo, si la empresa trabaja contabilizando y generando asientos automáticamente mediante el fichero N43, deberá informar de la cuenta puente para los movimientos en el campo «Cuenta pendiente de conciliar». Marcando estos parámetros, el usuario podrá seleccionar el banco desde la función “Mnto. Movimientos y extractos de bancos” (movextbanco) y accederá a las opciones del menú superior “Norma 43” que quedarán habilitadas.

Ver más en «Norma 43»
  • Movimientos y extracto de banco norma 43: Esta opción abre la ventana de consulta de movimientos cargados en isiParts desde la importación del fichero N43.
  • Reglas importación norma 43: Esta pantalla permite crear “normas” o “reglas” mediante las que la aplicación deberá identificar el tipo de movimiento y, tras detectarlo, sistematizar y generar la creación de los asientos.
  • Importación fichero norma 43: Esta opción abre una ventana donde seleccionar el fichero N43 proporcionado por el banco y que se carguen los datos.
Cuando un banco esté activado para trabajar con la Norma 43 quedará bloqueado para realizar movimientos manuales desde la función «Movimientos y extractos de bancos» (movextbanco).